Algo que destaca de inmediato en Carrieanne Holt es su dedicación a mejorar la educación financiera de su comunidad. Su dedicación es inspiradora y despierta en quienes la rodean la motivación de luchar por el empoderamiento económico.

Carrieanne descubrió su pasión por enseñar educación financiera, que eventualmente se trasladó a su carrera como gerente de PACU Charlotte a través del voluntariado en su comunidad.

Su vínculo con la UCPA y Winston-Salem no es solo profesional, sino también personal. Sus familiares formaban parte de US Airways cuando se fusionó con Piedmont Airlines, lo que los trajo a Winston-Salem.

“Mi madre ha sido miembro durante años, desde mi infancia”, compartió Carrieanne. “Fue un momento conmovedor, un punto de partida cuando acepté el puesto en la UCPA, que ocupa un lugar especial en la historia de nuestra familia”.

La experiencia financiera de Carrieanne la convirtió en quien es hoy y la inspiró a aplicar lo aprendido para ayudar a los demás. Continuar con sus habilidades de asistencia financiera a los socios es una de las razones por las que Carrieanne se convirtió en Asesora Financiera Certificada de Cooperativas de Crédito.

Su enfoque en la asesoría financiera está profundamente arraigado en su experiencia personal. Cree en brindar la información que desearía haber tenido cuando era más joven. Carrieanne busca empoderar a sus clientes con conocimientos financieros, facilitándoles la comprensión y la gestión. Al crear un plan personalizado que se adapta a cada persona, garantiza una mejor situación económica a largo plazo.

¿Qué es lo que más le gusta a Carrieanne de la asesoría financiera? La primera reunión con el miembro.

“No puedes crear un camino para alcanzar tu meta financiera sin saber primero dónde te encuentras”, dijo Carrieanne. “Esa primera reunión puede ser emotiva debido al estrés o la decepción, pero yo seré tu mayor apoyo. Es emocionante comenzar el proceso de conocer a la persona con la que trabajas y crear un plan para aprender y crecer juntos”.

Durante su tiempo en PACU, Carrieanne ha tenido el privilegio de trabajar con muchos miembros cuyas historias la han impactado, como un hombre con el que trabajó cuya solicitud de préstamo fue inicialmente rechazada.

“Fue una conversación difícil porque estaba molesto por no haber sido aprobado, así que investigamos a fondo las razones”, dijo Carrieanne. “Sabía que quería comprar una casa, así que elaboramos un plan y cada tres meses nos poníamos en contacto para ver cómo iba. Después de 18 meses, su puntaje crediticio estaba en un punto donde podía calificar para una hipoteca. Fue un gran día cuando me llamó y me dijo que su hipoteca había sido aprobada”.

Además de forjar relaciones con los miembros para mejorar sus finanzas, Carrieanne también considera esencial mantenerse al día con las noticias financieras y el mercado de valores. Dada la abundancia de jerga financiera, considera crucial mantenerse informada para poder responder a cualquier pregunta que puedan tener sus miembros.

El consejo de Carrieanne para mejorar tu salud financiera es simple pero contundente: ten un presupuesto y págate a ti mismo primero. Estas dos prácticas te permiten tomar las riendas de tu camino financiero, brindándote una sensación de control y seguridad.

“No importa si está escrito en el reverso de una servilleta; simplemente asegúrate de tener un presupuesto por escrito”, dijo Carrieanne. “Es una manera fácil de llevar un registro de las facturas, las compras de regalos y cualquier otra cosa en la que gastes dinero para evitar sorpresas”.

Páguese primero a usted mismo o reserve una cantidad fija cada mes en sus ahorros, de modo que si ocurren emergencias, tenga algo a lo que recurrir.

Para más viajes financieros o para aprender más sobre su viaje y pasión por la educación financiera, comuníquese con Carrieanne en cholt@pacu.com o programar una cita en nuestro Charlotte .