Objetivo de inversión

Su objetivo para el valor total de su inversión o inversiones.

Años para acumular

El número de años que tienes para ahorrar.

Monto de la inversión inicial

Monto total que invertirá inicialmente o que ya ha invertido para alcanzar su objetivo de inversión.

Contribución periódica

El importe que aportará a su inversión cada periodo. También puede seleccionar si desea que su aportación se realice al principio o al final del periodo.

Frecuencia de contribución

La frecuencia con la que realizarás contribuciones regulares a esta inversión.

Interés compuesto

Intereses sobre los intereses de una inversión, más los intereses anteriores. Cuanto más frecuente sea esto, más rápido generarán intereses adicionales los intereses acumulados. Consulte con su entidad financiera para saber con qué frecuencia se capitalizan los intereses de su inversión.

Realizar depósitos al inicio del periodo

Marque esta casilla para que todas las contribuciones adicionales se realicen al inicio de cada período. Desmarque esta casilla para el final del período. Realizar contribuciones al inicio de cada período permite que su dinero comience a generar una rentabilidad inmediata, aumentando así su rentabilidad.

Tasa de retorno de la inversión.

Esta es la tasa de rendimiento que espera de sus inversiones. También puede seleccionar la frecuencia con la que se capitalizan las ganancias en su cuenta de inversión. La tasa de rendimiento real depende en gran medida del tipo de inversión que seleccione. El Standard & Poor's 500® (S&P 500®) de los 10 años que finalizan el 31 de diciembre.^st En 2023, la tasa de rendimiento anual compuesta fue del 15.2%, incluyendo la reinversión de dividendos. Del 1 de enero de 1970 al 31 de diciembre.^st En 2023, la tasa de rendimiento anual compuesta promedio del S&P 500®, incluyendo la reinversión de dividendos, fue de aproximadamente el 10.9 % (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, la rentabilidad máxima a 12 meses fue del 61 % (de junio de 1982 a junio de 1983). La rentabilidad mínima a 12 meses fue del -43 % (de marzo de 2008 a marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pueden generar un rendimiento tan bajo como el 0.25 % o menos, pero conllevan un riesgo significativamente menor de pérdida del capital.

Es importante recordar que estos escenarios son hipotéticos, que las tasas de rendimiento futuras no pueden predecirse con certeza y que las inversiones que ofrecen tasas de rendimiento más altas generalmente están sujetas a mayor riesgo y volatilidad. La tasa de rendimiento real de las inversiones puede variar considerablemente con el tiempo, especialmente en el caso de las inversiones a largo plazo. Esto incluye la posible pérdida del capital de su inversión. No es posible invertir directamente en un índice, y la tasa de rendimiento compuesto mencionada anteriormente no refleja los cargos por venta ni otras comisiones que puedan cobrar los fondos o las compañías de inversión.

Tasa de inflación esperada

Esto es lo que se espera para la tasa de inflación promedio a largo plazo. Una medida común de la inflación en EE. UU. es el Índice de Precios al Consumidor (IPC). De 1925 a 2023, el IPC tuvo un promedio a largo plazo del 3.0 % anual. En los últimos 40 años, el IPC más alto registrado fue del 13.5 % en 1980. Para 2023, el último año completo disponible, el IPC fue del 3.1 % anual, según lo informado por la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.

Tasa impositiva marginal federal

Su tasa impositiva marginal federal. Utilice la tabla "Estado civil y tasas del impuesto federal sobre la renta" para calcular su tasa impositiva federal.

Estado civil y tasas del impuesto federal sobre la renta para el año 2024^*

Tasa de impuesto	Casado que presenta una declaración conjunta o cónyuge superviviente calificado	Individual	Cabeza del Hogar	Casado archivando por separado
10%	$ 0 - $ 23,200	$ 0 - $ 11,600	$ 0 - $ 16,550	$ 0 - $ 11,600
12%	$ 23,200 - $ 94,300	$ 11,600 - $ 47,150	$ 16,550 - $ 63,100	$ 11,600 - $ 47,150
22%	$ 94,300 - $ 201,050	$ 47,150 - $ 100,525	$ 63,100 - $ 100,500	$ 47,150 - $ 100,525
24%	$ 201,050 - $ 383,900	$ 100,525 - $ 191,950	$ 100,500 - $ 191,950	$ 100,525 - $ 191,950
32%	$ 383,900 - $ 487,450	$ 191,950 - $ 243,725	$ 191,950 - $ 243,700	$ 191,950 - $ 243,725
35%	$ 487,450 - $ 731,200	$ 243,725 - $ 609,350	$ 243,700 - $ 609,350	$ 243,725 - $ 365,600
37%	Más de $731,200	Más de $609,350	Más de $609,350	Más de $365,600
*Precaución: No utilice estas tablas de tasas impositivas para calcular los impuestos de 2023. Úselas únicamente para calcular las estimaciones de 2024. Fuente: Rev. Proc. 2023-34

Tasa impositiva marginal estatal

Su tasa impositiva estatal marginal. Si sus impuestos estatales son deducibles en su declaración federal, la herramienta lo tendrá en cuenta al calcular su tasa impositiva marginal estatal y federal combinada.

Impuestos estatales deducibles

Marque aquí si sus impuestos estatales son deducibles en su declaración federal. Por lo general, si detalla sus deducciones en el Anexo A de su declaración federal, debe marcar esta casilla.

La calculadora de esta página es únicamente para fines informativos y brinda estimaciones razonablemente precisas; no se debe confiar en ellos.

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