Noticias sobre fraudes: ¿Qué estafas utilizan los estafadores hoy en día?

Cada día, al leer las noticias, siempre hay alguna noticia sobre alguien o entidad víctima de fraude. Lamentablemente, este tema se ha vuelto común en nuestra sociedad actual. Los estafadores son cada vez más astutos y utilizan la información que encuentran sobre usted en redes sociales y otras plataformas para crear formas de acceder a su dinero ganado con tanto esfuerzo. El Departamento de Fraude de Piedmont Advantage Credit Union monitorea e investiga de cerca las transacciones para detectar posibles fraudes y quiere mantener a sus miembros alertas sobre las señales de alerta que deberían servir de advertencia para evitar ser estafados. Queremos compartir con usted algunos tipos de fraude que estamos observando para que pueda estar preparado y atento para proteger sus activos.   

Estafas de soporte técnico.  

Hoy en día, muchas personas se sienten frustradas al lidiar con problemas técnicos relacionados con sus computadoras o dispositivos móviles. Todos hemos necesitado ayuda alguna vez, y el soporte técnico del proveedor siempre es muy útil para solucionar el problema. 

Actualmente, los estafadores (o un equipo de estafadores) utilizan esta táctica para estafarlo haciéndose pasar por personal de soporte técnico de empresas reconocidas. Por ejemplo, se hacen pasar por Microsoft, Geek Squad u otros trabajadores de soporte técnico para acceder a sus cuentas mediante una ventana emergente en la pantalla de su computadora que dice algo como: Para evitar un cargo de $300 por la renovación de soporte técnico, haga clic en el siguiente enlace o llame al siguiente número para cancelar su renovación automática. El estafador incluso puede afirmar que los está transfiriendo a un empleado de la unidad de cuidados postoperatorios (UCPA), pero esto también forma parte de la estafa.

• El miembro hace clic en el enlace o llama al número que le permite al estafador obtener acceso a su cuenta, ya sea directamente haciendo clic en el enlace o mediante instrucciones a través de una llamada telefónica.
• Como el estafador ahora tiene acceso a la información de su cuenta, moverá, por ejemplo, $30,000 de la cuenta del mercado monetario del miembro a su cuenta corriente y luego le dirá al miembro: “Sin darme cuenta, le reembolsé $30,000 a su cuenta en lugar de $300 y necesito que me envíe los $30,000 de regreso a través de una transferencia bancaria (o algún otro método)”.
• El miembro mira la cuenta corriente y efectivamente ve $30,000 adicionales allí sin darse cuenta de que es su propio dinero y le envía $30,000 al estafador.

Estafas laborales. 

Hemos visto casos de miembros que solicitan empleo en línea a través de Indeed (u otra plataforma de empleo). Se les llama, se les entrevista y se les ofrece el trabajo. La empresa les dice que les enviará un cheque por $5,000 (por ejemplo) y les indica que lo cobren, compren tarjetas de regalo y se las envíen, o que simplemente devuelvan los fondos mediante algún tipo de transferencia externa (empresa de transferencia de dinero, etc.). La explicación para la devolución de los fondos varía, pero siempre es fraudulenta.

Estafas de romance. 

En una época en la que las personas buscan interacción humana o compañía durante una pandemia, los estafadores intentan aprovecharse de las emociones humanas. Las víctimas suelen conocer al estafador a través de un sitio de citas en línea u otras aplicaciones sociales disponibles en línea. El estafador manipula a la víctima durante meses o incluso un año para ganarse la confianza del miembro (mediante llamadas telefónicas, correo electrónico y otras comunicaciones en línea). Durante este tiempo, la víctima se encariña con la persona (el estafador) y confía plenamente en ella. El estafador suele inventar una historia sobre trabajar en el extranjero y necesitar dinero, o para gastos médicos, etc., y comienza a pedir dinero al miembro. Las solicitudes continúan y las cantidades se vuelven mayores y más frecuentes. La pérdida financiera puede ascender a cientos de miles de dólares de fondos propios o prestados del miembro, que este debe devolver. Las víctimas pueden tener cualquier edad, pero generalmente son mayores de 50 años.

Explotación financiera de personas mayores. 

Los estafadores utilizan una técnica similar a la de las estafas románticas para ganarse la confianza y la amistad del miembro. Una vez conquistado, el estafador empieza a pedir dinero. En este caso, el estafador también puede ser un familiar, cuidador o amigo de confianza que tenga acceso a la chequera o tarjeta de débito del miembro, o que se presente en una sucursal con él para solicitar retiros de efectivo. El estafador simplemente se extenderá cheques a su nombre, con efectivo del cajero automático y la tarjeta de débito del miembro, o se quedará con el efectivo retirado después de retirarlo en la sucursal. La pérdida para el miembro puede ascender a cientos de miles de dólares. Las víctimas suelen ser mayores de 65 años o miembros con algún tipo de discapacidad.

Consejos para ayudar a protegerse como miembro:

• No haga clic en enlaces a menos que usted haya iniciado la solicitud
• Comprenda que los empleadores no envían a un nuevo empleado un cheque con instrucciones para devolver los fondos como parte del trabajo o antes de que comiencen a trabajar.
• Si la historia no tiene sentido, es probable que sea un fraude.
• Si una persona afirma transferirlo a la UCPA, cuelgue y llame usted mismo a la UCPA utilizando el número del sitio web de la UCPA.
• Desconfíe de cualquier persona que intente hacerse amigo suyo y no la conozca en persona.
• Tenga en cuenta que la UCPA nunca le llamará para pedirle información de su cuenta personal.

Esperamos que esto ayude a esclarecer las formas en que se puede cometer fraude. Seguir los consejos anteriores siempre es una buena manera de protegerse de ser víctima de fraude. Esté siempre atento a sus cuentas, ya sea revisando sus estados de cuenta regularmente por correo o en línea. Si aún no se ha suscrito a los estados de cuenta electrónicos, este es el momento perfecto para hacerlo. El proceso es sencillo y es una excelente manera de supervisar sus cuentas y estados de cuenta. Para registrarse, visite www.PACU.com/estadosSigue los pasos y podrás acceder a dichos estados de cuenta en cualquier momento.